承诺收益率和到期收益率

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什么是承诺收益率

承诺收益率是一些理财机构为了让其产品取信于投资者而事前向购买方承诺该理财产品的收益率能够达到一定的标准或者高度。承诺收益率利用了投资者渴望高回报的心理承诺收益率和到期收益率，在中国法律上是禁止的。根据《证券投资基金法》规定承诺收益率和到期收益率，明令禁止基金管理人“向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失”。

承诺收益率是和期望收益率相对应的一个概念。之所以有这两个概念的差异承诺收益率和到期收益率，是因为债券有违约的可能性。例如，一只一年期债券，面值1000美元，年息80美元。假设违约概率10%，如果违约的话，债券持有者能获得800美元。假设在市场上，该债券现价为9614美元。

承诺收益率是指债务人承诺给债权人的收益。有三者相等的可能性的，那就是债务人不违约，最后兑现其承诺。

约定年化收益率就是按照事先确定的规则定好年化收益率。实际收益率＝约定期限/365×年化收益率 约定年化收益率与承诺收益率和到期收益率我们之前了解到的预期年化收益率不同，预期年化收益率只是通过过往的一些数据进行分析得出的可能达到的年化收益，约定年化收益率则是按照这个进行收益结算。

约定年化收益率是指按照约定的投资期限和计算方式，将投资收益率换算成年化比率后的收益率。简单来说，它是一种将不同期限的投资收益率转换为同一年度内的收益率，以便于比较和评估。约定年化收益率的计算方式通常是基于投资的实际收益情况，结合投资期限和本金，通过一定的数学公式计算得出的。

兑付收益率是指投资产品到期后，所能获得的实际收益率。具体来说，它是指投资者购买某个投资产品后，最终回收到的本金和收益的比例。因此，它是衡量一种投资产品能够给投资者带来多少实际收益的重要指标。兑付收益率的计算方法与投资产品的种类和具体情况有关。

解释债券的当期收益率、到期收益率、持有期收益率、赎回收益率的...

债券收益率是投资于债券上每年产生出的收益总额与投资本金总量之间的比率。决定债券收益率的要素主要有三个： 即利率、期限、购买价格。这三个要素之间的变动决定了债券收益率的高低。一般来说，债券给投资者带来的收入有以下三种：①按债券的既定利率计算的利息收入。

据所知信用债百分之95%都在银行市场中流通。指标：主要有票面收益率，当期收益率，到期收益率。票面收益率= 利息/票面额*100%。当期收益率=（债券面额*票面收益率）/债券当前市场价格*100%。持有期间收益率=（出售价格-购入价格+持有期间总利息）/（购入价格*持有期间）*100%。

持有收益率和到期收益率最大的不同就是：持有收益率=持有收益/持有成本*100%。而持有收益是按照持有的时间计算的，一般持有多久就算多久的收益。而到期收益通常是封闭式管理，所以只能到期之后才能将收益取出。

--- 到期收益率YTM（yield to maturity），通常出现在固定收益证券业务中。区别于：当期收益率Current Yield，只考虑了当期收益，未考虑资本利得 赎回收益率Yield to Call，并未持有到期。

%。具体说来是即期收益率=（票面价值*票面利率*期限+票面利率与实际价格的差）/实际价格/期限=（1000*8%*10+（1000-960）/960/10=75%。此处介绍一些容易混淆的概念，希望对你有所帮助。

债券的到期收益率（YTM）是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率。内部报酬率（IRR）。即期利率也称零息利率，是零息债券到期收益率的简称。在债券定价公式中，即期利率就是用来进行现金流贴现的贴现率。持有期收益率被定义为从买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

什么是当期收益率和到期收益率?

承诺收益率和到期收益率你好承诺收益率和到期收益率，当期收益率被定义为债券承诺收益率和到期收益率的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也称内部报酬率。P：债券价格承诺收益率和到期收益率；C：现金流金额承诺收益率和到期收益率；y：到期收益率；T：债券期限；t：现金流到达时间。

当期收益率、到期收益率和持有期收益率当期收益率（也叫当前收益率），是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。到期收益率（也叫内部到期收益率），把未来的投资收益折算成现值，使之成为购买价格或初始投资额的贴现率。

当期收益率是指债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也称内部报酬率。可赎回收益率是指允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格赎回已发行的债券。